\u00abLos ganadores de la competencia de este a\u00f1o se unen a los ganadores de a\u00f1os anteriores para representar la variedad de maneras en las que las fintechs est\u00e1n ayudando a los usuarios vulnerables y desatendidos a mejorar sus vidas financieras\u00bb, dice un bolet\u00edn de IFC50.<\/p>\n
En Tekios les contamos cu\u00e1les son las siete compa\u00f1\u00edas latinoamericanas que defienden la inclusi\u00f3n financiera \u00abpara ayudar a clientes de bajos ingresos y a las micro, peque\u00f1as y medianas empresas (mipymes) en tiempos de recuperaci\u00f3n de los efectos de la pandemia de Covid-19\u00bb.<\/p>\n
El premio eval\u00faa a las compa\u00f1\u00edas en funci\u00f3n del grado en que su mercado objetivo incluye personas o empresas desatendidas, y si su innovaci\u00f3n ofrece una nueva propuesta de valor, muestra una tracci\u00f3n en las primeras etapas y puede tener un impacto notable en las m\u00e1s de 3 mil millones de personas desatendidas financieramente en todo el mundo.<\/p>\n
IF50 est\u00e1 patrocinado por Visa, MetLife Foundation y Jersey Overseas Aid & Comic Relief, con el apoyo de Acci\u00f3n (una organizaci\u00f3n internacional sin fines de lucro, pionera en los campo de las microfinanzas y la inversi\u00f3n de impacto en fintech) e IFC (la instituci\u00f3n del Banco Mundial para el desarrollo a nivel global focalizada en el sector privado en econom\u00edas emergentes).<\/p>\n
\u00abEstas 50 startups representan la resiliencia y adaptabilidad del sector frente a la crisis, y las soluciones innovadoras que tienen como objetivo ayudar a los usuarios m\u00e1s vulnerables y desatendidos. Esperamos ver pronto el impacto que tendr\u00e1n los ganadores de este a\u00f1o en el espacio fintech\u00bb, dice Jos\u00e9 Morell-Duc\u00f3s, portfolio manager para la Inclusi\u00f3n Financiera.<\/p>\n
LOS PROTAGONISTAS LATINOAMERICANOS Avista<\/p>\n
Cr\u00e9ditos B2C Poblaci\u00f3n de bajos ingresos \u2013 Financiamiento propio<\/p>\n
Sede: Colombia<\/p>\n
Opera en: Colombia<\/p>\n
Avista utiliza soluciones financieras digitales para garantizar que sus usuarios tengan acceso a productos crediticios. Ha desarrollado productos a precios muy competitivos y mecanismos de desembolso muy \u00e1giles, manteniendo una experiencia de usuario m\u00e1s que satisfactoria. Avista brinda servicios a todos los segmentos de la poblaci\u00f3n de Colombia a trav\u00e9s de su propio sistema de calificaci\u00f3n crediticia basado en inteligencia artificial, pol\u00edticas crediticias claras y el uso efectivo de canales disruptivos.<\/p>\n
La compa\u00f1\u00eda fundada por Mart\u00edn Restrepo y Gabriel Seinjet es considerada la fintech l\u00edder en cr\u00e9ditos por libranza en Colombia. Adem\u00e1s, es la primera startup del segmento fintech en emitir bonos de deuda en la Bolsa de Valores de Colombia y la \u00fanica hasta el momento en emitir bonos para financiar el segmento silver economy (econom\u00eda plateada), grupo de la poblaci\u00f3n compuesto por personas en edad de pensionarse.<\/p>\n
Bankaya<\/p>\n
Ahorro y gesti\u00f3n financiera B2C para mujeres de bajos ingresos \u2013 Capital Semilla \/ Inversionistas \u00e1ngel<\/p>\n
Sede: M\u00e9xico<\/p>\n
Opera en: M\u00e9xico<\/p>\n
Bankaya es uno de los primeros neobancos en M\u00e9xico, dirigido a las poblaciones no bancarizadas y desatendidas a trav\u00e9s de su estrategia \u00fanica de adquisici\u00f3n de clientes phygital (f\u00edsica y digital). Ofrece una cuenta de ahorros digital y sin comisiones que genera un rendimiento del 2,5% sobre los dep\u00f3sitos, pagos de servicios y una plataforma \u00abCompre Ahora, Pague Despu\u00e9s\u00bb (BNPL, por sus siglas en ingl\u00e9s). Adem\u00e1s, de productos creados para mejorar las capacidades de ahorro de los clientes y fomentar la educaci\u00f3n financiera.<\/p>\n
La compa\u00f1\u00eda tiene una alianza estrat\u00e9gica con el Grupo Chedraui (una empresa con tres segmentos de negocio: autoservicio en M\u00e9xico, autoservicios en Estados Unidos y una divisi\u00f3n inmobiliaria con m\u00e1s de 300 sucursales), dirigida a atender a un sector de la poblaci\u00f3n no bancarizada. <\/p>\n
\u00abDurante el \u00faltimo a\u00f1o hemos construido un producto y una estrategia que est\u00e1 verdaderamente enfocada en las poblaciones no bancarizadas y desatendidas en M\u00e9xico. Estamos particularmente orgullosos de que el 55% de nuestros clientes sean mujeres\u00bb, dijo en redes sociales Mauricio Cordero, CEO y cofundador de Bankaya, al enterarse del premio.<\/p>\n
Bankingly<\/p>\n
Infraestructura B2B2C para la poblaci\u00f3n de bajos ingresos \u2013 Serie A<\/p>\n
Sede: Uruguay<\/p>\n
Opera en: Bolivia, Colombia, Costa Rica, Rep\u00fablica Dominicana, Ecuador, Honduras, Kenia, M\u00e9xico, Nigeria, Per\u00fa<\/p>\n
Bankingly es uno de los principales proveedores latinoamericanos de canales de banca digital para instituciones financieras. Proporciona banca web, m\u00f3vil y chatbot a las instituciones financieras, a trav\u00e9s de un modelo de ingresos basado en el uso de SaaS. \u00abEste modelo est\u00e1 dise\u00f1ado no solo para eliminar el riesgo, sino tambi\u00e9n para promover la asequibilidad y alinearse con el crecimiento de las instituciones asociadas de Bankingly\u00bb, dice la compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n
La compa\u00f1\u00eda uruguaya asegura que ayuda a la salud financiera y acelera la inclusi\u00f3n de clientes desatendidos al entregar a los proveedores de servicios financieros mejores experiencias digitales.<\/p>\n
\u00abEn las fintech hay mucho espacio para la innovaci\u00f3n y por ende para la creaci\u00f3n de empresas que generen empleos de calidad dentro de la industria. Pero yo dir\u00eda que el verdadero impacto a escala que pueden tener en el empleo de calidad es posibilitar la llegada del mundo financiero formal a mucha m\u00e1s gente, y que muchas m\u00e1s pymes puedan tener m\u00e1s empleados y seguir creciendo, porque tienen la financiaci\u00f3n para hacerlo\u00bb, dijo Mart\u00edn Naor, CEO y cofundador de Bankingly, en una entrevista para el diario La Ma\u00f1ana de Uruguay.<\/p>\n
ePesos<\/p>\n
Credito B2B2C para empleados de bajos ingresos \u2013 Serie A<\/p>\n
Sede: M\u00e9xico<\/p>\n
Opera en: M\u00e9xico<\/p>\n
ePesos es una empresa de tecnolog\u00eda financiera que permite a los trabajadores tener acceso instant\u00e1neo a sus salarios, en cualquier momento, y proporciona las herramientas que necesitan para administrar sus finanzas personales.<\/p>\n
\u00abLas empresas con m\u00e1s de 75 empleados ofrecen los productos de ePesos como un beneficio para su fuerza laboral, en un esfuerzo por aumentar el compromiso de los empleados y reducir la rotaci\u00f3n\u00bb, explic\u00f3 la compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n
La startup fundada en Monterrey, en 2014, por Oscar Robles, inicialmente como una intermediaria entre las microfinancieras y los sectores no bancarizados, es la primera compa\u00f1\u00eda de tecnolog\u00eda de este tipo que ofreci\u00f3 estas soluciones financieras en M\u00e9xico. Actualmente, atiende a m\u00e1s de 125 empresas y llega a m\u00e1s de 40.000 empleados.<\/p>\n
Flourish Savings (FlourishFI)<\/p>\n
Ahorro y finanzas personales B2B2C para no asalariados y trabajadores informales no asalariados. Semilla \/ Inversionistas \u00e1ngel<\/p>\n
Sede: Estados Unidos<\/p>\n
Opera en: Bolivia, Estados Unidos y Brasil.<\/p>\n
Flourish Fi es una empresa de tecnolog\u00eda financiera de California que tiene como objetivo ayudar a las personas a desarrollar h\u00e1bitos monetarios positivos a trav\u00e9s de su plataforma.<\/p>\n
El equipo de Flourish aprovecha la ciencia del comportamiento y la gamificaci\u00f3n, buscando transformar la forma en que las personas interact\u00faan con su dinero. La compa\u00f1\u00eda otorga licencias de la plataforma a bancos y otras instituciones financieras para impulsar el crecimiento de los dep\u00f3sitos, la lealtad del cliente y una mayor satisfacci\u00f3n del cliente.<\/p>\n
La compa\u00f1\u00eda fundada por Pedro Moura (CEO) y Jessica Eting (COO) tiene clientes en Estados Unidos, Bolivia y Brasil. Ha desarrollado una soluci\u00f3n que incluye un motor de recompensas dise\u00f1ado para incentivar a los usuarios a ahorrar o invertir dinero; una funci\u00f3n de microahorro inteligente y automatizada donde los usuarios pueden crear reglas personalizadas; y un m\u00f3dulo de conocimiento financiero donde las transacciones financieras personales y los patrones de gasto se convierten en un juego de preguntas y respuestas.<\/p>\n
TOC S.A. (TOC BIOMETRICS)<\/p>\n
Infrastructura B2B para mercado masivo\/poblaci\u00f3n en general \/ Semilla\/\u00c1ngel<\/p>\n
Sede: Chile<\/p>\n
Opera en: Argentina, Mexico, Peru, Chile<\/p>\n
TOC Biometrics desarrolla soluciones SaaS de verificaci\u00f3n de identidad biom\u00e9trica y tecnolog\u00eda, y software de firma electr\u00f3nica en Am\u00e9rica Latina. El reconocimiento facial TOC utiliza un modelo 1: 1 (biometr\u00eda vs ID) que garantiza precisi\u00f3n, seguridad, privacidad y consentimiento. La empresa est\u00e1 a la vanguardia del desarrollo de nuevas tecnolog\u00edas como el reconocimiento IRIS y los detectores universales de identidad falsa.<\/p>\n
Desde su fundaci\u00f3n en 2010, TOC Biometrics ha realizado m\u00e1s de 200 millones de verificaciones de identidad y m\u00e1s de 50 millones de firmas electr\u00f3nicas. Es la empresa l\u00edder de biometr\u00eda en Am\u00e9rica Latina, con presencia en Chile, Per\u00fa, Argentina, M\u00e9xico y Uruguay.<\/p>\n
\u00abPara nosotros, el \u00e9xito de un proceso de transformaci\u00f3n digital depende del equilibrio entre la experiencia de usuario, la seguridad y la privacidad, lo que significa minimizar la interacci\u00f3n del cliente durante el proceso de identificaci\u00f3n, prevenir ataques de suplantaci\u00f3n de identidad y no almacenar informaci\u00f3n, es decir, una vez realizado el match biom\u00e9trico, las im\u00e1genes son convertidas en patrones y la informaci\u00f3n es tokenizada asegurando la m\u00e1xima privacidad\u00bb, afirmaba Ricardo Navarro, CEO de TOC Biometrics al anunciar su entrada a Argentina.<\/p>\n
Tpaga \u2013 tpaga.co<\/p>\n
Pagos y remesas B2C trabajadores no asalariados \/ Con ingresos irregulares \u2013 Serie A<\/p>\n
Sede en: Colombia<\/p>\n
Opera en: Colombia, M\u00e9xico<\/p>\n
Tpaga, una billetera m\u00f3vil, permite a los consumidores no bancarizados abrir cuentas bancarias, enviar dinero a otros consumidores, pagar facturas y recibir remesas directamente desde el tel\u00e9fono.<\/p>\n
El enfoque de Tpaga, para la adquisici\u00f3n de clientes y su uso de la tecnolog\u00eda, le ha ayudado a cuadriplicar su numero de usuarios en menos de ocho meses, para llegar al mill\u00f3n de clientes.<\/p>\n
Su estrategia de comercializaci\u00f3n y las asociaciones con Claro, TikTok y Buda han logrado que la empresa crezca m\u00e1s all\u00e1 de Colombia y en otros servicios financieros basados \u200b\u200ben aplicaciones como acceso anticipado a la n\u00f3mina, Compre Ahora Pague Despu\u00e9s (BNPL, por sus siglas en ingl\u00e9s) y transacciones de criptomonedas.<\/p>\n
\u00abEl gran diferencial de nosotros es que encapsulamos toda la oferta de valor en una sola app, porque la gente no quiere descargar varias para hacer diferentes servicios. Eso es lo que vamos a ver en los siguientes cuatro meses, en los que ya no solo seremos una billetera, sino una s\u00faper app financiera con todos los servicios, y un ecosistema financiero que no hemos visto en Latinoam\u00e9rica\u00bb, explic\u00f3 Andr\u00e9s Gutierrez, CEO de Tpaga, al diario La Rep\u00fablica, de Colombia.<\/p>\n
Fuente: https:\/\/tekiosmag.com\/2021\/11\/02\/descubre-cuales-son-las-fintechs-que-lideran-la-inclusion-financiera-en-america-latina\/<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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